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ファイナンシャルプランナーに相談する

ファイナンシャルプランナー(FP)は、資産運用や金融に関する相談に答える仕事をしています。保険に関しては、今の保険を見直す場合やこれから保険に入る場合などにアドバイスを受けることが出来ます。

収入や資産の内容を提供すれば、経済状況や、子供の教育、老後などを考えたうえでプランを立てるのです。他には、住宅ローンなどの相談も受けることが出来ます。

FPには、金融業者や不動産会社に属する「企業系FP」と、事務所を設立するなどして自営している「独立系FP」の2種類があります。

「企業系FP」は、属している企業の商品を売るのが仕事ですから、その会社の商品の中から適したプランを選択してくれます。相談料は無料ですが、他社の商品と比較することは出来ませんので、選択肢が狭くなることは否めません。

一方、「独立系FP」は、顧客本位、また中立・公正な立場から、複数の会社の商品より選ぶことが可能です。ただ、一部を除き相談料が必要となります。

以上の点から、相談内容が現在加入している生命保険に疑問を見直すということであれば、生命保険関係を得意とする独立系のFPに相談するほうがいいと思われます。

また、新しく保険に入る場合は、独立系のFPに相談するか、相談料が高すぎる場合は複数の会社のFPをあたり、その中で選択していきましょう。

中でも生命保険ドットコムは全国のFPがあなたの保険の見直しを無料で相談に乗ってもらえます。取り扱い保険会社も多いので自分なりの判断基準で選択することができます。

他にも保険に関する相談は、インターネットや電話でも可能な場合も増えています。また、相談会などを各地で実施している会社も多いですので、参加してみると、かなり勉強になります。

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